Ko je platio koju fakturu: uparivanje uplata iz izvoda

Zašto je važno znati šta je plaćeno

• Podsetnik ide pravom kupcu. Ko nije platio dobija podsetnik, a ko jeste ne dobija neprijatan mejl.
• Vidite koliko novca stvarno imate. Izdato nije isto što i naplaćeno — porez i doprinosi se plaćaju iz naplaćenog.
• Knjigovođa dobija uredne podatke. Preduzetniku na knjigama izvod je deo mesečne dokumentacije, a uparena uplata štedi pitanja „šta je ovo".

Paušalcu se limiti od 6 i 8 miliona računaju po izdatim fakturama, ne po naplaćenim — naplata ne menja limit, ali menja sve ostalo.

Šta pomaže da se uplata prepozna

1. Broj fakture u pozivu na broj ili svrsi. Kupac koji plati skeniranjem IPS QR koda ne prepisuje ništa: broj fakture, iznos i račun su već u nalogu.
2. Tačan iznos. Uplata od 48.000 dinara, kad je samo jedna faktura na 48.000, skoro sigurno pripada njoj.
3. Naziv platioca. Kad se ime sa izvoda poklapa sa kupcem na fakturi, to je treća potvrda.

Tri načina, od ručnog do automatskog

Izvod na mejl: podesi jednom, radi samo

Većina banaka u e-bankingu nudi slanje dnevnog izvoda mejlom. Kad taj mejl prosledite programu, uparivanje više ne zavisi od toga da li ste se setili da izvezete izvod. Radi sa bilo kojim mejlom — Gmail, Outlook ili mejl vaše firme.

1. U e-bankingu uključite slanje izvoda na mejl — u XML formatu ako banka nudi izbor.
2. U svom mejlu napravite pravilo koje mejlove sa adrese banke prosleđuje i na adresu koju vam da program. U Gmailu je to filter sa prosleđivanjem, u Outlooku pravilo (Rules), a slično postoji i u drugim mejl servisima. Ako e-banking dozvoljava više adresa za izvod, programovu adresu možete upisati direktno i prosleđivanje nije potrebno.
3. Kad izvod stigne, uplate čekaju potvrdu: pored svake piše koju fakturu verovatno zatvara i zašto.

Prosleđuje se samo mejl banke koji pravilo izdvoji — ostala pošta ostaje u vašem sandučetu.

Kako to radi u Stavci

Stavka čita XML izvode Halcom e-bankinga (npr. Banca Intesa, uključujući obaveštenja o prilivu), međunarodni camt.053, Excel i CSV, a od PDF-ova izvod deviznog računa Banca Intese. Za svaku uplatu predloži fakturu, predračun ili avans — po broju u pozivu na broj ili svrsi, iznosu i nazivu kupca — sa oznakom Sigurno, Verovatno ili Moguće. Devizne uplate se porede samo sa fakturama u istoj valuti. Ništa se ne knjiži dok ne potvrdite, a delimična uplata ostavlja fakturu otvorenom za ostatak. Uvoz izvoda je u paketu Pro, izvodi na mejl u paketu Biznis, a Biznis se može probati 30 dana besplatno. Pogledajte uputstvo.

Česta pitanja