Privatne finansije u Stavci: uputstvo korak po korak

Za početak, tri koraka

1. Učitajte izvode ili uključite prijem mejlom. Stavke se prave same.
2. Razvrstajte ono što čeka odluku. Kategorija se pamti za trgovca, pa posle skoro sve ide samo.
3. Postavite plan i fondove, pa na Pregledu pratite gde ste.

Uključivanje

Privatne finansije su odvojen deo aplikacije, besplatan uz svaki paket. Podrazumevano su isključene, a vidite ih samo vi.

• Otvorite Opcije i u delu Šta vodite u Stavci izaberite Poslovno i privatno. Isto radi i dugme Uključi privatne finansije na kartici na poslovnom Pregledu.
• Levo gore se pojavljuje prekidač Poslovno / Privatno. Njime prelazite iz jednog dela u drugi.
• Knjigovođa koji radi u vašem nalogu privatni deo ne vidi. Privatni troškovi ne ulaze u KPO, poreze ni izvoze firme.
• Isključivanje ne briše podatke. Kad ga ponovo uključite, sve je tu.

Pregled

Jedna strana sa celom slikom: koliko imate, šta je stiglo, šta je otišlo i na šta.

• Ukupno imate je zbir svih računa po poslednjem izvodu. Traka ispod deli taj novac na slobodno i u fondovima.
• Prihod i Troškovi pokazuju zbir za godinu i prosek po mesecu. Deo troškova plaćen iz fondova je posebno naveden.
• Kartice sa savetima upozoravaju na stavke bez kategorije, prekoračen plan i pretplate koje se ponavljaju.
• Grafikoni ispod prikazuju prihod i troškove po mesecima, šta ostaje, i na šta odlazi novac po grupama. Klik na mesec ili grupu otvara te stavke.
• Sve se računa po danu kad je novac potrošen, a ne kad ga je banka proknjižila.

Izvodi

Stavke dolaze iz bankovnih izvoda: sami stižu mejlom ili ih učitate ručno.

• Na mejl: kliknite Uključi prijem mejlom i dobijate svoju tajnu adresu. U Gmail-u podesite prosleđivanje na nju i filter za izvode banke (uputstvo korak po korak je na samoj strani). Od tada svaki izvod stiže sam, a vi dobijate obaveštenje koliko stavki čeka razvrstavanje.
• Ručno: prevucite izvode u polje desno. Može cela godina odjednom, jer se račun i mesec čitaju iz samog izvoda.
• Banca Intesa (PDF izvod) se čita sama. Za ostale banke učitajte tabelu (Excel, CSV) ili XML iz e-bankinga i izaberite račun.
• Isti izvod učitan dvaput ne pravi duple stavke.
• Izvod računa firme ne ulazi u privatni deo. On ide u poslovni deo.

Stavke i razvrstavanje

Sve promene sa računa, po danima. Većinu Stavka razvrsta sama, a ostalo razvrstate vi, jednom po trgovcu.

• Izaberite kategoriju u padajućem meniju na stavci. Izbor se pamti za tog trgovca: odmah se razvrstaju i njegove ostale stavke, kao i one iz budućih izvoda.
• Kartica Za razvrstavanje prikazuje samo ono što čeka vašu odluku. Broj na njoj je broj takvih stavki.
• Za izuzetak otvorite meni ⋮ → Kategorija samo za ovu stavku…, pa sledeći izbor menja samo tu stavku.
• Uplata može u kategoriju prihoda ili kao povraćaj troška. Povraćaj je vraćen novac za kupovinu i umanjuje taj trošak. Trošak ne može u prihod.
• Prenos između vaših računa se prepoznaje po broju računa i ne broji se ni kao trošak ni kao prihod (kartica Prenosi). Ako nije prepoznat, u meniju ⋮ izaberite Ovo je prenos na moj račun.
• Filteri: mesec, račun, grupa ili kategorija, i iznos veći od / manji od. Pretraga traži po trgovcu, opisu stavke (npr. „Plaćanje karticom“), napomeni ili tačnom iznosu.
• Plaćanje u kešu unesite ručno (Nova stavka, račun Gotovina). Ručnu stavku možete da menjate i brišete, a stavku sa izvoda ne možete.

Podela i grupno razvrstavanje

Jedna stavka može na više namena, a mnogo stavki odjednom u jednu kategoriju.

• Podela: u meniju ⋮ izaberite Podeli na kategorije i upišite delove (npr. od podignutih 10.000 dinara, 6.000 za namirnice). Ono što ne razvrstate ostaje nerazvrstano.
• Podela je najkorisnija za podizanje gotovine, jer se tako vidi na šta je keš otišao.
• Grupno: čekirajte stavke (ili ceo dan kvačicom pored datuma). U traci gore, u meniju Razvrstaj sve izabrane u…, izaberite kategoriju.
• Izaberi sve po filteru bira sve stavke koje odgovaraju filteru, i one koje još nisu učitane na strani (do 5.000).
• Ako su među izabranima i uplate, meni nudi i kategorije prihoda. Troškovi se pri izboru prihoda preskaču, i poruka kaže koliko ih je.

Po mesecima

Koliko odlazi na šta, mesec po mesec.

• Gore desno birate prikaz Grupe, Kategorije ili Trgovci.
• Tamnija ćelija znači veći trošak. Klik na ćeliju otvara stavke tog meseca.
• Klik na red tabele menja grafikon i pločice (ukupno, prosek, najviše, poslednji mesec).
• Iznosi su troškovi u dinarima. Povraćaji ih umanjuju.

Budžet

Plan po kategoriji i mesecu, odmah pored ostvarenog.

• U svakom polju gore je ostvareno, a ispod plan. Plan upisujete u polje ispod ostvarenog.
• Strelica na kraju reda prepisuje poslednji upisani iznos do kraja godine. Tako se plan postavi za nekoliko sekundi.
• Crveno sa znakom ! znači da je plan prekoračen.
• Trošak plaćen iz fonda se vidi, ali ne tereti plan.

Fondovi

Fond je deo svakog prihoda koji odvajate za jednu namenu, na primer putovanja ili auto.

• Novi fond: naziv, procenat svakog prihoda, cilj (nije obavezan) i dan od kog se puni.
• Fond pune samo prihodi iz kategorija označenih „Ovaj prihod puni fondove“ (podrazumevano Isplata iz firme i Zarada). Oznaku menjate na strani Računi i kategorije.
• Pod Automatski iz ovog fonda izaberite grupu ili kategoriju troškova. Takav trošak se sam skida sa fonda i ne tereti mesečni plan. Na samoj stavci to može i ručno (meni ⋮ → Plaćeno iz fonda).
• Promena procenta važi samo za nove prihode. Ono što je već odvojeno ostaje.
• Ručna uplata ili isplata služi za početno stanje ili ispravku.
• Novac fonda je na vašim računima, pa je već u ukupnom stanju. Fond samo pokazuje koliko je od toga namenjeno.

Računi i kategorije

Računi koje pratite, vaše kategorije i zapamćeni trgovci.

• Račun se najčešće napravi sam pri prvom izvodu. Novi račun dodajete ručno za banku koju Stavka još ne čita i za Gotovinu.
• Broj računa služi da se prenosi između vaših računa prepoznaju. Za devizni račun upišite kurs za preračun u dinare.
• Grupa je red u grafikonima, a kategorija je red u budžetu. Klik na naziv grupe je preimenuje, a + dodaje kategoriju.
• Zapamćeni trgovci nastaju kad izaberete kategoriju na stavci. Brisanje pravila ne dira već razvrstane stavke.
• Na dnu strane je Obriši privatne podatke. Briše samo privatni deo, a poslovni ostaje. To ne može da se vrati.